Президент Володимир Зеленський підписав закон, який запроваджує кримінальну відповідальність за незаконні операції з банківськими картками та рахунками, у картці законопроєкту № 16013 на сайті Верховної Ради. Закон передбачає покарання у вигляді штрафів та позбавлення волі, а за участь у так званих дроп‑схемах загрожує до шести років ув’язнення.
За які операції передбачена кримінальна відповідальність
Закон розширює перелік незаконних дій із платіжними інструментами, серед яких підроблення платіжних карток, платіжних інструкцій та інших засобів доступу до банківських рахунків. До переліку також входить придбання, зберігання, перевезення і збут підроблених платіжних документів з метою їх подальшого використання.
Кримінальна відповідальність передбачена також за проведення платіжних операцій на підставі підроблених документів, неправомірний випуск або використання електронних грошей. За такі правопорушення встановлено покарання у вигляді штрафу від 3 до 7 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років.
Окремо встановлено відповідальність за незаконне заволодіння банківськими картками, платіжними інструментами та даними для доступу до рахунків, а також за незаконне отримання доступу до банківських і платіжних рахунків та електронних гаманців. За ці дії передбачений штраф від 4 до 8 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи позбавлення волі на строк від трьох до п’яти років.
Якщо правопорушення вчинене повторно або групою осіб за попередньою змовою, покарання становитиме від чотирьох до шести років позбавлення волі або штраф від 5 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Що загрожує учасникам дроп‑схем
Закон запроваджує відповідальність за передачу, отримання, придбання та зберігання платіжних карток, облікових даних або доступу до банківських рахунків, якщо це робиться з метою шахрайства чи вчинення іншого кримінального правопорушення. Відповідальність загрожує не лише організаторам шахрайських схем, а й особам, які забезпечують їхню фінансову інфраструктуру, зокрема тим, хто залучає номінальних власників рахунків або передає платіжні інструменти.
Законом передбачена також можливість застосування кримінально‑правових заходів до юридичних осіб, якщо відповідні злочини вчиняються їхніми уповноваженими представниками від імені та в інтересах компаній. Документ спрямований на імплементацію Директиви Європейського Союзу 2019/713 щодо боротьби з шахрайством і підробкою безготівкових платіжних засобів.
У картці законопроєкту на сайті Верховної Ради не зазначено дату набрання чинності документа.
