Верховна Рада переглянула правила фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP) і скасувала норму про автоматичне зниження рівня ризику через рік після звільнення. Відповідну правку внесли до законопроєкту № 16051−1 про оподаткування міжнародних посилок.
Як зміняться правила фінансового моніторингу PEP
Попередня редакція закону містила презумпцію зниження ризику: через рік після звільнення колишню політично значущу особу мали вважати клієнтом з нижчим рівнем ризику за відсутності підстав для протилежного. Ця норма тепер скасована.
Банки й надалі оцінюватимуть ризики індивідуально. У разі збереження ризиків, пов’язаних із колишніми повноваженнями клієнта, фінансова установа може продовжувати посилений моніторинг і після першого року; також скасовано вимогу документально доводити «неприйнятно високий рівень ризику» для продовження такого контролю.
Керівників державних банків не включатимуть до розширеного переліку PEP
Від попереднього розширення переліку політично значущих осіб за рахунок керівників державних банків відмовилися. Тож їх не включатимуть до розширеного переліку PEP у цій правці.
Статус PEP залишається довічним, але сам по собі не тягне за собою обов’язкового посиленого моніторингу на все життя. Також цей статус не повинен бути єдиною підставою для відмови в банківському обслуговуванні.
Як зміни вплинуть на міжнародну фінансову підтримку України
Попередня редакція правки викликала заперечення європейських партнерів і стала перешкодою для підписання закону про цифрові платформи. Через це перегляд правил вносили з урахуванням міжнародних зауважень.
Зміни мають усунути цю проблему та розблокувати подальше отримання Україною міжнародної фінансової підтримки.
