Українські банки готуються до запуску сервісу для обміну інформацією про платіжні картки, рахунки та торговців, пов’язаних з нелегальним гральним бізнесом, за даними народної депутатки Ольги Василевської-Смаглюк.
Назва системи, розробник і графік обговорення
Система називається Illegal Gambling & Miscoding Risk Notificator і має допомогти фінансовим установам виявляти платіжні схеми тіньових казино, що використовують рахунки в різних банках. Розробником сервісу зазначена Українською міжбанківською асоціацією членів платіжних систем ЄМА, він стане частиною платформи AntiFraud HUB.
На 30 жовтня запланована робоча зустріч Асоціації ЄМА для обговорення запуску сервісу. Учасники мають узгодити можливості системи, порядок обміну даними, тестування та пілотне використання.
Як система виявлятиме міскодинг та дропи
Міжбанківський обмін інформацією дозволить знаходити зв’язки між операціями, які в окремих банках самі по собі можуть не виглядати підозрілими. Мета — сигналізувати іншим учасникам про картки, рахунки або торговців, які можуть бути задіяні в нелегальному гральному бізнесі.
Сервіс охоплюватиме два основні напрями:
- Міскодинг — торговці приймають платежі для нелегального грального бізнесу, але позначають їх як оплату інших товарів чи послуг, використовуючи некоректні MCC-коди або інші реквізити.
- Дропи — картки та рахунки, через які збирають гроші; у таких схемах сигналом для перевірки можуть стати платіжні реквізити з сайтів азартних ігор або підозріла активність за рахунком.
Робота сервісу та рішення банків
Сервіс призначений для обміну сигналами про ризики, а не для автоматичного блокування карток і рахунків. Якщо банк виявить підозрілий платіжний інструмент або торговця, він зможе передати інформацію через AntiFraud HUB, а отримувачі перевірятимуть ці дані.
Після перевірки учасники повідомлятимуть про результати, а на основі накопиченої інформації планують формувати спільну базу ризикових торговців, карток і рахунків. Рішення про посилений моніторинг, обмеження операцій або інші заходи кожен банк ухвалюватиме самостійно з урахуванням перевірки та вимог законодавства.
Звʼязок із державною політикою протидії нелегальному гральному бізнесу
Нелегальні казино можуть маскувати призначення платежів або використовувати рахунки підставних осіб, що ускладнює відстеження грошових потоків. Державна політика передбачає посилення виявлення фінансових схем і обмін інформацією між відповідальними органами.
У серпні 2026 року Кабінет міністрів схвалив стратегію, яка передбачає вдосконалення інструментів виявлення незаконних платежів і цифрових схем. За даних розробників, ефективність нового міжбанківського сервісу залежатиме від того, скільки банків долучаться до системи, наскільки швидко вони обмінюватимуться інформацією та як оперативно перевірятимуть отримані сигнали.
