Украинские банки готовятся к запуску сервиса для обмена информацией о платежных картах, счетах и торговцах, связанных с нелегальным игорным бизнесом, по данным народного депутата Украины Ольги Василевской-Смаглюк.
Название системы, разработчик и график обсуждения
Система называется Illegal Gambling & Miscoding Risk Notificator и должна помочь финансовым учреждениям выявлять платежные схемы теневых казино, которые используют счета в разных банках. Разработчиком сервиса указана Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем ЕМА, он станет частью платформы AntiFraud HUB.
На 30 октября запланирована рабочая встреча Ассоциации ЕМА для обсуждения запуска сервиса. Участники должны согласовать возможности системы, порядок обмена данными, тестирование и пилотное использование.
Как система будет выявлять мискодинг и дропы
Межбанковский обмен информацией позволит находить связи между операциями, которые в отдельных банках сами по себе могут не выглядеть подозрительными. Цель — сигнализировать другим участникам о картах, счетах или торговцах, которые могут быть задействованы в нелегальном игорном бизнесе.
Сервис охватывать будет два основных направления:
- Мискодинг — торговцы принимают платежи для нелегального игорного бизнеса, но помечают их как оплату других товаров или услуг, используя некорректные MCC-коды или другие реквизиты.
- Дропы — карты и счета, через которые собирают деньги; в таких схемах сигналом для проверки могут стать платежные реквизиты с сайтов азартных игр или подозрительная активность по счету.
Работа сервиса и решения банков
Сервис предназначен для обмена сигналами о рисках, а не для автоматической блокировки карт и счетов. Если банк обнаружит подозрительный платежный инструмент или торговца, он сможет передать информацию через AntiFraud HUB, а получатели будут проверять эти данные.
После проверки участники будут сообщать о результатах, а на основе накопленной информации планируется формировать общую базу рисковых торговцев, карт и счетов. Решение о усиленном мониторинге, ограничении операций или иных мерах каждый банк будет принимать самостоятельно с учётом проверки и требований законодательства.
Связь с государственной политикой противодействия нелегальному игорному бизнесу
Нелегальные казино могут маскировать назначение платежей или использовать счета подставных лиц, что затрудняет отслеживание денежных потоков. Государственная политика предусматривает усиление выявления финансовых схем и обмен информацией между ответственными органами.
В августе 2026 года Кабинет министров утвердил стратегию, которая предусматривает совершенствование инструментов выявления незаконных платежей и цифровых схем. По данным разработчиков, эффективность нового межбанковского сервиса будет зависеть от того, сколько банков подключатся к системе, насколько быстро они будут обмениваться информацией и как оперативно проверять полученные сигналы.
