НБУ оштрафовал City24 и вынес письменное предупреждение
Национальный банк Украины оштрафовал ООО «Свіфт Гарант», работающую под брендом City24, еще на 14,63 млн грн. Решение принял Комитет НБУ по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора за платежной инфраструктурой 5 октября 2026 года на основании результатов проверки.
Помимо взыскания, регулятор выдал компании письменное предупреждение за нарушения требований в сфере платежных услуг и отчетности. Компания должна устранить эти нарушения до 3 декабря 2026 года и уплатить штраф в течение 14 календарных дней со дня получения решения.
Какие нарушения выявили во время инспекции
НБУ указал на ряд несоответствий в работе City24, связанных с Законом «О платежных услугах» и нормативными актами регулятора. Речь идет о правилах авторизации поставщиков платежных услуг и недостатках в системе управления компанией.
Регулятор также обратил внимание на вопросы привлечения коммерческих агентов, описание схем выполнения платежных операций, организацию кассовой работы, защиту тайны поставщика платежных услуг, а также порядок проведения проверок и безвыездного надзора. Отдельной строкой указаны нарушения в системе управления и статистической отчетности.
Второй крупный штраф для компании в 2026 году
Это уже не первая масштабная санкция для ООО «Свіфт Гарант» в 2026 году. В июне 2026 года регулятор оштрафовал компанию на 135,15 млн грн за нарушения законодательства в сфере финансового мониторинга. Тогда претензии касались ненадлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга, в частности управления рисками и внутренних процедур.
Таким образом, лишь в 2026 году сумма двух штрафов НБУ для «Свіфт Гарант» составляет почти 149,8 млн грн. При этом штрафы касаются разных предметов контроля и имеют разную направленность.
Что такое City24 и какова модель бизнеса
ООО «Свіфт Гарант» работает на платежном рынке с 2015 года и имеет лицензию НБУ на предоставление финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета. Компания осуществляет деятельность под товарной маркой City24 через сеть программно-технических комплексов самообслуживания — платежных терминалов.
По данным самой компании, ее платежная система City24 входит в число значимых платежных систем по результатам мониторинга НБУ. Новый штраф не означает автоматического прекращения работы системы. НБУ применил именно штраф и письменное предупреждение, и решения вступают в силу с момента доведения их до сведения учреждения.
Как это влияет на обычного пользователя и рынок
Для обычного человека прямое влияние пока ограничено. Платежные терминалы City24 продолжают работать, и клиенты могут наличными оплачивать услуги или пополнять счета через терминалы. Однако усиление надзора и финансовые санкции повышают риски для самого оператора, что в перспективе может отразиться на доступности сервисов и условиях обслуживания.
Если регулятор ужесточит требования к операциям с наличностью или к процедурам идентификации клиентов, это может затруднить быстрые операции в терминалах и повлиять на платежные сборы. На данный момент личные карты, сбережения и безналичные банковские платежи не имеют прямых ограничений из‑за этого штрафа, но участникам рынка и пользователям следует внимательно следить за последующими решениями регулятора.
Сигналы об ужесточении регулирования рынка терминалов
НБУ ранее заподозрил EasyPay и City24 в отмывании средств и готовит изменения по регулированию рынка терминалов самообслуживания. Это означает, что проверки и претензии могут стать масштабнее и затронуть других крупных операторов.
Для пользователей важно помнить о сроках и процедурах, которые устанавливает регулятор, и проверять официальную информацию о работе конкретных сервисов. Если НБУ введет новые требования, это повлияет на порядок и скорость обслуживания в терминалах и на политику в отношении операций с наличностью в платежных сетях.
