Коротко про рішення парламентського комітету
Комитет Верховной Рады по вопросам правоохранительной деятельности рекомендовал парламенту принять во втором чтении и в целом законопроект № 16013. Документ ужесточает уголовную ответственность за незаконные операции с платежными картами и банковскими счетами.
Законопроект ставит в центр внимания вопрос передачи платежных инструментов третьим лицам и предлагает новые нормы для противодействия мошенничеству и киберпреступлениям. Это важный шаг в изменении подхода к борьбе с финансовыми схемами, позволяющими отмывать средства.
В чем именно предлагают изменения
Документ предусматривает внесение изменений в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы Украины. Среди ключевых новаций предлагается ввести отдельную статью 200¹ УК Украины, которая регулирует ответственность за передачу, получение, приобретение, хранение и иное приобретение платежных инструментов и данных доступа к счетам с целью совершения мошенничества или иного уголовного правонарушения.
Речь прежде всего о явлении дроп-карт. Дропами называют людей, которые передают свои карты, счета или доступ к ним другим лицам, чтобы те могли проводить переводы и скрывать происхождение незаконно полученных средств. Законопроект также обновляет ответственность за незаконные операции с платежными инструментами и вносит процессуальные изменения для расследований.
Почему именно сейчас
В настоящее время использование дроп-счетов стало частью инфраструктуры мошеннических, киберпреступных и других незаконных схем. Рост таких практик заставляет законодателя приводить нормы в соответствие с реалиями рынка платежей и новыми угрозами.
Кроме того законопроект должен приблизить украинское законодательство к требованиям директивы ЕС по борьбе с мошенничеством и подделкой безналичных платежных средств. По информации предыдущих публикаций Киберполиция разработала законопроект, который вводит уголовную ответственность для дропов — ЕМА.
Кого и как затронут новые нормы
Под фразой дроп-карты закон подразумевает случаи, когда платежный инструмент или доступ к счету передаются с целью совершения преступления. Это означает, что сам факт передачи карты не всегда повлечет за собой уголовную ответственность, если не будет доказана именно криминальная цель действий.
В свою очередь лица, которые сознательно передавали или получали карты, счета или данные доступа, чтобы скрыть происхождение средств или проводить мошеннические операции, окажутся под угрозой уголовного преследования по статье 200¹ УК Украины. Законопроект также изменяет процессуальные механизмы, что должно упростить расследование таких схем и поддержать работу правоохранительных органов в отслеживании незаконных операций.
