Новий регламент боротьби з відмиванням грошей (AMLR) набуде чинності в Європейському Союзі в середині липня 2027 року, повідомляє inpoland.net.pl.
З липня 2027 року до транзакцій на суму понад 10 000 євро (або еквівалент цієї суми) будуть застосовуватися додаткові вимоги щодо ідентифікації покупців.
Вирішальним фактором для перевірки буде сума транзакції, а не спосіб оплати, тому покупки, оплачені банківським переказом, також можуть вимагати додаткової ідентифікації клієнта.
Регламент передбачає, що підприємства зобов’язані проводити детальнішу ідентифікацію для таких операцій, і ця процедура може вимагати надання покупцем номера PESEL, ідентифікаційного номера платника податків (NIP) та міжнародного номера банківського рахунку (IBAN).
PESEL у цьому матеріалі вказано як персональний ідентифікаційний номер, NIP як ідентифікаційний номер платника податків, а IBAN як міжнародний номер банківського рахунку.
Простий переказ грошей з власного рахунку не вважатиметься достатньою перевіркою; продавцю або постачальнику послуг потрібно буде визначити, з ким вони здійснюють транзакцію і чи не діє клієнт від імені фактичного бенефіціара.
Нові вимоги також розповсюджуватимуться на низку галузей із операціями високої вартості, зокрема автосалони, агентів з нерухомості, художні галереї, аукціонні будинки, незалежних арт-дилерів, адвокатів та спортивні клуби.
Для готівкових платежів регламент встановлює нижчий поріг: спрощена процедура перевірки застосовуватиметься для транзакцій на суму від 3000 євро, але ідентифікація не буде обов’язковою.
Набрання чинності регламенту заплановано на середину липня 2027 року.
