Новий регламент боротьби з відмиванням грошей (AMLR) набуде чинності в Європейському Союзі в середині липня 2027 року, повідомляє inpoland.net.pl.
З липня 2027 року до транзакцій на суму понад 10 000 євро (або еквівалент цієї суми) будуть застосовуватися додаткові вимоги щодо ідентифікації покупців, пише inpoland.net.pl.
За даними inpoland.net.pl, вирішальним фактором для перевірки буде сума транзакції, а не спосіб оплати, тому покупки, оплачені банківським переказом, також можуть вимагати додаткової ідентифікації клієнта.
Регламент передбачає, що підприємства зобов’язані проводити детальнішу ідентифікацію для таких операцій, і ця процедура може вимагати надання покупцем номера PESEL, ідентифікаційного номера платника податків (NIP) та міжнародного номера банківського рахунку (IBAN), повідомляє inpoland.net.pl.
PESEL у цьому матеріалі вказано як персональний ідентифікаційний номер, NIP як ідентифікаційний номер платника податків, а IBAN як міжнародний номер банківського рахунку, пише inpoland.net.pl.
Простий переказ грошей з власного рахунку не вважатиметься достатньою перевіркою; продавцю або постачальнику послуг потрібно буде визначити, з ким вони здійснюють транзакцію і чи не діє клієнт від імені фактичного бенефіціара, повідомляє inpoland.net.pl.
За даними inpoland.net.pl, нові вимоги також розповсюджуватимуться на низку галузей із операціями високої вартості, зокрема автосалони, агентів з нерухомості, художні галереї, аукціонні будинки, незалежних арт-дилерів, адвокатів та спортивні клуби.
Для готівкових платежів регламент встановлює нижчий поріг: спрощена процедура перевірки застосовуватиметься для транзакцій на суму від 3000 євро, але ідентифікація не буде обов’язковою, повідомляє inpoland.net.pl.
Набрання чинності регламенту заплановано на середину липня 2027 року, пише inpoland.net.pl.
