Новый регламент борьбы с отмыванием денег (AMLR) вступит в силу в Европейском Союзе в середине июля 2027 года.
С июля 2027 года к транзакциям на сумму свыше 10 000 евро (или эквивалент этой суммы) будут применяться дополнительные требования по идентификации покупателей.
Решающим фактором для проверки будет сумма транзакции, а не способ оплаты, поэтому покупки, оплаченные банковским переводом, также могут потребовать дополнительной идентификации клиента.
Регламент предусматривает, что предприятия обязаны проводить более тщательную идентификацию для таких операций, и эта процедура может требовать предоставления покупателем номера PESEL, идентификационного номера плательщика налогов (NIP) и международного номера банковского счёта (IBAN).
В материале PESEL указан как персональный идентификационный номер, NIP как идентификационный номер плательщика налогов, а IBAN как международный номер банковского счёта.
Простой перевод денег со собственного счёта не будет считаться достаточной проверкой; продавцу или поставщику услуг придётся установить, с кем они осуществляют транзакцию и не действует ли клиент от имени фактического бенефициара.
Новые требования также будут распространяться на ряд отраслей с операциями высокой стоимости, в частности автосалоны, агенты по недвижимости, художественные галереи, аукционные дома, независимые арт‑дилеры, адвокаты и спортивные клубы.
Для наличных платежей регламент устанавливает более низкий порог: упрощённая процедура проверки будет применяться для транзакций на сумму от 3000 евро, но идентификация не будет обязательной.
Вступление регламента в силу запланировано на середину июля 2027 года.
