Міністерство фінансів США оштрафувало Bank of America на $1,21 млрд за невиявлення потенційного відмивання грошей та інших незаконних фінансових операцій.
Склад і підстави штрафу
Банк не виявляв і не повідомляв про підозрілі операції, зокрема транзакції на $1 млрд, пов’язані з ризиками для національної безпеки та іншими незаконними фінансовими операціями.
«Коли банк такого розміру не виконує своїх зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей та санкцій, наслідки виходять далеко за межі його власних стін», — заявив міністр фінансів США Скотт Бессент.
У межах санкцій Управління контролера валютного ринку США стягнуло з банку $750 млн — найбільший штраф в історії регулятора через недоліки в програмі протидії відмиванню грошей, які банк не усунув після наглядового розпорядження 2024 року. Управління контролю за іноземними активами США призначило ще $11,6 млн за понад 400 імовірних порушень санкційних програм, включно з операціями щодо Росії та Ірану.
Вплив на прибуток і вимоги регуляторів
Bank of America заявив, що одноразові витрати на $1,2 млрд зменшать чистий прибуток за третій квартал приблизно на 17 центів на акцію. Банк також повідомив про інвестиції в технології та персонал для боротьби з фінансовими злочинами.
За умовами регуляторного розпорядження банк має залучити незалежну компанію для перевірки минулих транзакцій, виявити пропущені підозрілі операції та повідомити про них Мережу боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN). Після оголошення штрафу акції Bank of America впали на 2,7% у торгах після закриття біржі, а аналітики висловили занепокоєння щодо впливу штрафу на настрої інвесторів і подальший викуп акцій банком.
