Верховная Рада Украины пересмотрела правила финансового мониторинга политически значимых лиц (PEP) и отменила норму об автоматическом снижении уровня риска через год после увольнения. Соответствующую поправку внесли в законопроект № 16051−1 о налогообложении международных посылок.
Как изменятся правила финансового мониторинга PEP
Предыдущая редакция закона содержала презумпцию снижения риска: через год после увольнения бывшего политически значимого лица следовало считать клиентом с более низким уровнем риска при отсутствии оснований для обратного. Эта норма теперь отменена.
Банки по‑прежнему будут оценивать риски индивидуально. В случае сохранения рисков, связанных с прежними полномочиями клиента, финансовое учреждение может продолжать усиленный мониторинг и после первого года; также отменено требование документально доказывать «неприемлемо высокий уровень риска» для продолжения такого контроля.
Руководителей государственных банков не будут включать в расширенный перечень PEP
От прежнего расширения перечня политически значимых лиц за счёт руководителей государственных банков отказались. Поэтому их не будут включать в расширенный перечень PEP в этой поправке.
Статус PEP остаётся пожизненным, но сам по себе не влечёт обязательного усиленного мониторинга на всю жизнь. Также этот статус не должен быть единственной причиной отказа в банковском обслуживании.
Как изменения повлияют на международную финансовую поддержку Украины
Предыдущая редакция поправки вызвала возражения европейских партнёров и стала препятствием для подписания закона о цифровых платформах. Поэтому пересмотр правил вносили с учётом международных замечаний.
Изменения должны устранить эту проблему и разблокировать дальнейшее получение Украиной международной финансовой поддержки.
