По данным Национального банка Украины, в октябре 2026 года Национальный банк Украины оштрафовал Sense Bank и Ощадбанк в общей сложности на 35 млн грн.
Штраф 25 млн грн для Sense Bank
Наибольший штраф — 25 млн грн — наложен на Sense Bank за ненадлежащее исполнение требований по применению риск-ориентированного подхода и проведению должной проверки клиентов. Регулятор выявил недостатки в организации процедур финансового мониторинга и идентификации клиентов.
Примененная санкция является частью пакета мер, которые НБУ ввел в октябре против пяти финансовых учреждений, среди которых два банка и три небанковские компании.
Штраф 10 млн грн для Ощадбанка и проблемы с анкетами
Ощадбанк получил штраф в размере 10 млн грн за аналогичные нарушения в применении риск-ориентированного подхода и проверке клиентов. Кроме того, регулятор установил факты несвоевременного и неполного предоставления достоверной информации и документов по запросам НБУ.
Еще одно выявленное нарушение касалось клиентских анкет: в них вносили данные, достоверность которых не подтверждалась имеющимися в банке документами или их копиями.
Санкции в отношении небанковских учреждений и другие решения НБУ в 2026 году
Наибольший штраф среди небанковских учреждений в октябре получил ломбард «Кредит Юкрейн» — 2,747 млн грн за нарушения в первичном финансовом мониторинге, проверке клиентов, применении риск-ориентированного подхода и работе с клиентами, связанными с политически значимыми лицами. Ломбард также получил письменное предупреждение за валютные операции с физическими лицами-нерезидентами без лицензии НБУ и ненадлежащее ведение реестров купленной и проданной наличной иностранной валюты.
Финансовая компания «Артуа» оштрафована на 799 тис. грн за недостатки во внутренних процедурах финансового мониторинга, проверке клиентов, работе с политически значимыми лицами и хранении документов. «Финофис» получил штраф 17 тис. грн за непредставление отдельной статистической отчетности о валютных операциях. Ранее в 2026 году НБУ также применил санкции к АО «Укрпошта» (штраф 2,5449 млн грн, решение Комитета принято 22 июня 2026 года) и к ООО «Универсальные платежные решения» (бренд iPay) — штраф 16,51 млн грн и письменное предупреждение, решение от 2 сентября 2026 года. В июле 2026 года регулятор применил меры воздействия к двум банкам и 19 небанковским финансовым учреждениям за нарушения требований финансового мониторинга и валютного законодательства.
