Національний банк України у жовтні 2026 року оштрафував два банки та три небанківські фінансові установи на загальну суму 38,563 млн грн: найбільші санкції отримали Сенс Банк — 25 млн грн і Ощадбанк — 10 млн грн.
Сенс Банк і Ощадбанк — підстави для штрафів
Сенс Банк має сплатити 25 млн грн за неналежне застосування ризик‑орієнтованого підходу та порушення вимог щодо належної перевірки клієнтів. НБУ вказав на відсутність оцінювання ризиків, пов’язаних із клієнтами, і незастосування додаткових заходів контролю залежно від рівня ризиків.
Ощадбанк оштрафовано на 10 млн грн за недоліки в перевірці клієнтів, невідповідну оцінку ризиків та проблеми з наданням інформації регулятору. Банк несвоєчасно або не в повному обсязі подавав достовірні документи й відомості на запити НБУ, а в клієнтські анкети вносилися дані, достовірність яких не підтверджувалася наявними документами.
Порушення в небанківських установах і додаткові застереження
Ломбард «Кредит Юкрейн» оштрафовано на 2,747 млн грн за недоліки в організації первинного фінансового моніторингу, зокрема в оновленні внутрішніх процедур, перевірці клієнтів та оцінюванні ризиків. НБУ також зафіксував, що ломбард не провів додаткових перевірок клієнта, який є членом сім’ї політично значущої особи (PEP).
Окрім штрафу, ломбард отримав письмове застереження за порушення валютного законодавства: проведення операцій з фізичними особами‑нерезидентами з надання та погашення кредитів і сплати процентів у гривні без відповідної ліцензії НБУ, а також недоліки у веденні реєстрів купівлі та продажу готівкової валюти.
Фінансова компанія «АРТУА» отримала штраф 799 тис. грн за недоліки внутрішніх процедур фінмоніторингу, неналежну перевірку клієнтів, проблеми з веденням анкет і зберіганням документів, у тому числі при обслуговуванні політично значущих осіб та пов’язаних із ними людей. Компанію «ФІНОФІС» оштрафовано на 17 тис. грн за неподання до НБУ окремої статистичної звітності про валютні операції.
Статистика санкцій, яку навела Ольга Василевська‑Смаглюк
Народна депутатка Ольга Василевська‑Смаглюк оприлюднила статистику санкцій за 2022−2025 роки: за цей період НБУ наклав на банки 88 штрафів на загальну суму 1,18 млрд грн, а на небанківські фінансові установи — 213 штрафів на 464 млн грн. Регулятор ухвалив дев’ять рішень про анулювання ліцензій і ліквідував два банки.
За 2025 рік, за її даними, банки отримали 37 штрафів на 416 млн грн, а небанківські установи — 49 штрафів на 157 млн грн. Василевська‑Смаглюк зазначала, що фінансовий моніторинг перестав бути формальною процедурою й потребує зрозумілих і однакових правил для всіх учасників ринку.
