За даними UBS, за дев’ять місяців банк заробив $8,53 млрд, що майже на 30% більше, ніж торік; водночас банк прискорює викуп власних акцій на $3 млрд і планує завершити його до лютого. Акції банку на відкритті торгів 28 жовтня подешевшали на 1,7%.
Підсумки за дев’ять місяців і результати третього кварталу
Виторг за дев’ять місяців зріс на 10,3%, до $41,29 млрд; віддача на капітал (RoE) підвищилася до 12,6% з 10% торік, а RoTE — до 13,6% з 10,8%. За підсумком періоду банк демонструє зростання прибутку майже на третину.
Третій квартал виявився трохи слабшим: прибуток становив $2,69 млрд замість прогнозованих $2,71 млрд, виторг — $13,35 млрд (+4,6%). Якщо відняти квартал від дев’ятимісячного результату, за перші два квартали припадає близько $5,8 млрд, тобто в середньому по $2,9 млрд, і третій квартал виявився нижче цієї позначки. В RBC звіт оцінили як «змішаний: базова виручка загалом відповідає оцінкам, але виручка підрозділу управління статками нижча за очікування».
Кредитні збитки та капітал
За дев’ять місяців витрати на кредитний ризик скоротилися на 16,4%, до $305 млн, але лише за третій квартал кредитні збитки склали $114 млн, що на 11,8% більше, ніж торік. У третьому кварталі банк викупив власні акції на $1,8 млрд.
Коефіцієнт капіталу найвищої якості CET1 наприкінці кварталу становив 14,7% проти 14,4% у попередньому кварталі й 14,8% рік тому, тобто за рік цей показник майже не змінився, попри зростання прибутку.
Умови викупу акцій та регуляторні очікування
Банк попередив, що обсяг і темпи викупу залежатимуть від фінансових результатів і короткострокових перспектив, а також від рішення парламенту щодо вимог до капіталу іноземних дочірніх компаній. Ціль — утримувати CET1 близько 14%.
Головний виконавчий директор Серджо Ермотті зазначив: «у дедалі складнішому ринковому середовищі наш міцний результат у третьому кварталі ще раз показав переваги диверсифікованої глобальної бізнес-моделі та дисциплінованого виконання». Він додав: «Ми й надалі братимемо в цьому конструктивну участь, сподіваючись, що парламент знайде рішення, яке підтримає фінансову стабільність країни без надмірних витрат для акціонерів, клієнтів і працівників UBS і без впливу на довгострокову конкурентну позицію банку».
Інтеграція Credit Suisse і настрої ринку
Інтеграція Credit Suisse, придбаного у 2023 році, іде за планом і має бути практично завершена до кінця року. Валове скорочення витрат досягло $13,2 млрд, з яких $600 млн припало на третій квартал, і банк тепер оцінює загальну економію в $13,7 млрд проти попередніх приблизно $13,5 млрд; до нової мети лишилося близько $500 млн.
Рік банк хоче завершити з CET1 на рівні близько 14% або дуже близько до нього, враховуючи можливе резервування під першу частину викупів. Інвестори лишаються настороженими: європейський банківський індекс за місяць до 28 жовтня втратив близько 10%, а слабші квартальні звіти окремих великих банків посилили нервозність на ринку.
