Коротко про рішення парламентського комітету
Комітет Верховної Ради з питань правоохоронної діяльності рекомендував парламенту ухвалити в другому читанні та в цілому законопроєкт № 16013. Документ посилює кримінальну відповідальність за незаконні операції з платіжними картками та банківськими рахунками.
Законопроєкт ставить у центр уваги питання передачі платіжних інструментів третім особам і пропонує нові норми для протидії шахрайству та кіберзлочинам. Це важливий крок у зміні підходу до боротьби з фінансовими схемами що дозволяють відмивання коштів.
У чому саме пропонують зміни
Документ передбачає внесення змін до Кримінального та Кримінального процесуального кодексів України. Серед ключових новацій пропонується ввести окрему статтю 200¹ КК України яка регулює відповідальність за передавання отримання придбання зберігання та інше набуття платіжних інструментів і даних доступу до рахунків з метою вчинення шахрайства або іншого кримінального правопорушення.
Йдеться насамперед про явище дроп-карток. Дропами називають людей які передають свої картки рахунки або доступ до них іншим особам щоб ті могли проводити перекази і приховувати походження незаконно отриманих коштів. Законопроєкт також оновлює відповідальність за незаконні операції з платіжними інструментами і вносить процесуальні зміни для розслідувань.
Чому саме зараз
Наразі використання дроп-рахунків стало частиною інфраструктури шахрайських кіберзлочинних та інших незаконних схем. Зростання таких практик змушує законодавця приводити норми у відповідність до реалій ринку платежів та нових загроз.
Крім того законопроєкт має наблизити українське законодавство до вимог директиви ЄС щодо боротьби з шахрайством і підробленням безготівкових платіжних засобів. За інформацією попередніх публікацій Кіберполіція розробила законопроєкт що запроваджує кримінальну відповідальність для дропів — ЄМА.
Кого і як зачеплять нові норми
Під фразою дроп-картки закон має на увазі випадки коли платіжний інструмент чи доступ до рахунку передаються з метою вчинення злочину. Це означає що сам факт передачі картки не завжди тягнутиме за собою кримінальну відповідальність якщо не буде доведена саме кримінальна мета дій.
Натомість особи які свідомо передавали або отримували картки рахунки або дані доступу аби приховати походження коштів або проводити шахрайські операції опиняться під загрозою кримінального переслідування за статтею 200¹ КК України. Законопроєкт також змінює процесуальні механізми що має спростити розслідування таких схем і підтримати роботу правоохоронців у відстеженні незаконних операцій.
