Кого і за що покарав НБУ у вересні 2026
Національний банк України у вересні застосував заходи впливу до одного банку і восьми небанківських фінансових установ. Загальна сума накладених штрафів становила близько 32,8 млн грн, про це йдеться в офіційному повідомленні регулятора йдеться.
За рішенням НБУ санкції стосуються порушень у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. До практичних наслідків відносять як грошові штрафи так і письмові застереження за недоліки у внутрішніх процедурах і звітності.
Читайте також останні фінансові новини на сторінку «Мінфіну» у фейсбуці щоб не пропустити огляди й аналіз подій.
Порівняння стану до й після реакції регулятора
Найпростіше зрозуміти масштаб змін через зіставлення того що було і що стало. Розбивка показує і характер порушень і те як НБУ відповів на них.
| Показник | Було | Стало |
|---|---|---|
| Кількість підозрілих практик | внутрішні процедури і перевірки клієнтів мали недоліки | застосовано заходи впливу до одного банку і восьми небанківських установ |
| Загальна сума штрафів | практика порушень траплялася у різних установах | близько 32,8 млн грн штрафів накладено у вересні |
| Найбільший штраф | до цього моменту мала місце різна відповідальність за порушення | АТ «Банк Траст-Капітал» оштрафовано на 20,5 млн грн |
| Другий за розміром штраф | небезпечні пропуски у первинному фінмоніторингу виявлялися і раніше | ТОВ «Профітгід» отримало штраф 10,47 млн грн |
| Письмові застереження | іноді обмежувалися рекомендаціями щодо звітності | низці компаній винесено письмові застереження за недоліки у звітності та документації з фінмоніторингу |
Найбільші санкції і причини покарань
Найбільший штраф отримало АТ «Банк Траст-Капітал» його розмір становив 20,5 млн грн. Регулятор виявив проблеми з застосуванням ризикорієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та посиленими заходами для клієнтів із високим ризиком.
Крім фінансового стягнення банк отримав письмове застереження пов’язане з недоліками у внутрішній документації з фінмоніторингу і управління ризиками. Це означає що окрім штрафу банк має привести політики і процедури у відповідність до вимог.
Другий за величиною платник
ТОВ «Профітгід» оштрафовано на 10,47 млн грн. НБУ вказав на неналежну організацію первинного фінансового моніторингу проблеми з управлінням ризиками та внутрішніми процедурами.
Компанія також отримала письмове застереження за внесення до анкет клієнтів непідтверджених даних і порушення порядку формування статистичної звітності. Це свідчить про системні проблеми у документації й контролі за якістю даних.
Інші штрафи та письмові застереження
Ще ряд небанків отримав фінансові санкції невеликого розміру. Так ТОВ «Ф К Альянс Капітал Груп» оштрафовано на 935 тис грн за порушення вимог фінмоніторингу і додатково на 17 тис грн за помилки у звітності щодо валютних операцій.
- ТОВ «ФК Синергія» штраф 595 тис грн за неналежну перевірку клієнтів та оцінку ризиків
- ТОВ «Ф К Голдана Плюс» штраф 255 тис грн за порушення у внутрішніх документах і зберіганні документів
Окремо НБУ виніс письмові застереження ПрАТ «Укрфінжитло» через неналежне подання інформації і недоліки у внутрішніх документах з фінмоніторингу. Також за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу отримали застереження ФК «МІА ГРУП», ФК «ПАРТНЕР» і «РЕНДЛ КОНСАЛТИНГ».
Ці заходи показують що регулятор приділяє увагу не лише великим сумам штрафів але й якості внутрішніх процедур і звітності. Для клієнтів це може означати посилений контроль з боку їхніх фінансових установ і можливі зміни у процедурах верифікації.
