По данным Национального банка Украины (НБУ), за январь—сентябрь 2026 года украинские банки выдали 2,46 трлн грн наличных, а получили 2,41 трлн грн, разница составила 50,1 млрд грн; в НБУ объяснили, что на движение наличности повлияли индексация зарплат и пенсий, сезонные расходы и ухудшение ситуации с безопасностью.
Динамика поступлений и выдач
Поступления наличных в банковские кассы за январь—сентябрь выросли на 9,8% по сравнению с аналогичным периодом 2025 года, тогда как выдача увеличилась на 8,4%. Разница между выдачей и поступлениями зафиксирована на уровне 50,1 млрд грн.
На движение наличности повлияли индексация зарплат и пенсий в первом квартале, полное финансирование государственных социальных выплат и расходы населения на подготовку к осенне‑зимнему периоду. Дополнительным фактором стало ухудшение ситуации с безопасностью, что повысило спрос на наличность и склонность хранить часть сбережений в наличной форме.
Структура выдач и источников поступлений
Основная часть выдачи наличных из банковских касс приходилась на операции клиентов с использованием платежных карт — 85,6% от общего объема выдач. Ещё 4,8% приходилось на покупку иностранной валюты у клиентов, а 3,2% составляло подкрепление операторов почтовой связи.
Среди источников поступления наличности лидировала торговая выручка с долей 31,7%. Операции клиентов с платежными картами обеспечили 28,9% поступлений, продажа иностранной валюты банкам — 14,9%, а выручка от всех видов услуг — 11,9%.
Результаты проверки устойчивости банков
Проверка охватила 26 крупнейших банков, на которые приходится более 90% активов банковского сектора. Оценка состояла из аудита качества активов и стресс‑тестирования, чтобы определить способность банков сохранить достаточный уровень капитала в разных условиях.
Аудит не выявил существенных проблем с оценкой кредитных рисков, внешние аудиторы внесли лишь незначительные корректировки в резервы под кредитные риски, что в большинстве случаев не повлияло на показатели достаточности капитала. Доля активов с повышенными требованиями к капиталу сократилась с 18% до 10%, а потребность в дополнительном капитале уменьшилась примерно до 3% регулятивного капитала; два банка, которые проходили стресс‑тестирование во второй раз, больше не нуждаются в дополнительном капитале.
