По данным Национального банка Украины (НБУ), он опубликовал показатели достаточности регулятивного капитала 26 крупнейших банков по состоянию на октябрь 2026 года. Минимальный показатель — в Банке «Альянс» (11,07%), максимальный — в Правекс Банке (39,63%).
Разница между банками и отдельные результаты
Разница между ними достигает почти 29 процентных пунктов. Средний показатель достаточности регулятивного капитала в банковской системе составил 17,27%.
После Банка «Альянс» следуют ПриватБанк — 12,79%, Радабанк — 13,08%, ПУМБ — 13,14% и Банк «Глобус» — 13,72%. Далее: Сенс Банк — 14,01%, МТБ Банк — 14,10%, Таскомбанк — 14,49%, ВСТ Банк — 14,62%.
Наивысшие показатели среди участников стресс-тестирования
Наивысший результат среди участников стресс-тестирования зафиксирован в Правекс Банке — 39,63%. У других банков показатели: ОТП Банк — 31%, Кредобанк — 25,24%, Креди Агриколь Банк — 22,08%.
Все 26 учреждений, которые прошли стресс-тестирование в 2026 году, имели показатели выше установленного НБУ минимума в 10%.
Повышенные требования НБУ и охват оценки устойчивости
По результатам оценки устойчивости в 2026 году НБУ установил повышенные требования к достаточности капитала для 11 из 26 банков. На эти учреждения приходится около 10% активов банковской системы.
Трём банкам, на которые приходится около 5% активов сектора, показатели на начало октября уже превышали установленные уровни. Другие учреждения должны выполнить требования до начала 2027 года или представить НБУ программу капитализации или реструктуризации, если не достигнут уровня.
Сравнение с 2025 годом и методология оценки
По сравнению с результатами оценки устойчивости за 2025 год расчетная потребность в дополнительном капитале сократилась примерно втрое — до около 8,7 млрд грн. Доля активов банков с повышенными нормативами уменьшилась с 18% до 10%.
Оценка устойчивости охватила 57 банков, работавших на начало 2026 года: у 31 проверяли качество активов, а 26 крупнейших банков прошли стресс-тестирование. Регулятор проверял работу банков в рамках базового и неблагоприятного сценариев с учетом возможного роста кредитных потерь, изменения процентных ставок и валютных колебаний.
