Национальный банк Украины в октябре 2026 года оштрафовал два банка и три небанковских финансовых учреждения на общую сумму 38,563 млн грн: крупнейшие санкции получили Сенс Банк — 25 млн грн и Ощадбанк — 10 млн грн.
Сенс Банк и Ощадбанк — основания для штрафов
Сенс Банк должен уплатить 25 млн грн за ненадлежащее применение риск‑ориентированного подхода и нарушение требований по надлежащей проверке клиентов. НБУ указал на отсутствие оценки рисков, связанных с клиентами, и на неприменение дополнительных мер контроля в зависимости от уровня рисков.
Ощадбанк оштрафован на 10 млн грн за недостатки в проверке клиентов, некорректную оценку рисков и проблемы с предоставлением информации регулятору. Банк несвоевременно или не в полном объеме направлял достоверные документы и сведения по запросам НБУ, а в клиентские анкеты вносились данные, достоверность которых не подтверждалась имеющимися документами.
Нарушения в небанковских учреждениях и дополнительные предупреждения
Ломбард «Кредит Юкрейн» оштрафован на 2,747 млн грн за недостатки в организации первичного финансового мониторинга, в частности в обновлении внутренних процедур, проверке клиентов и оценке рисков. НБУ также зафиксировал, что ломбард не провел дополнительных проверок клиента, который является членом семьи политически значимого лица (PEP).
Помимо штрафа ломбард получил письменное предупреждение за нарушение валютного законодательства: проведение операций с физическими лицами‑нерезидентами по предоставлению и погашению кредитов и уплате процентов в гривне без соответствующей лицензии НБУ, а также недостатки в ведении реестров покупки и продажи наличной валюты.
Финансовая компания «АРТУА» получила штраф 799 тис. грн за недостатки внутренних процедур финансового мониторинга, ненадлежащую проверку клиентов, проблемы с ведением анкет и хранением документов, в том числе при обслуживании политически значимых лиц и связанных с ними лиц. Компанию «ФИНОФИС» оштрафовали на 17 тис. грн за непредставление в НБУ отдельной статистической отчетности о валютных операциях.
Статистика санкций, которую привела Ольга Василевская‑Смаглюк
Народный депутат Украины Ольга Василевская‑Смаглюк опубликовала статистику санкций за 2022−2025 годы: за этот период НБУ наложил на банки 88 штрафов на общую сумму 1,18 млрд грн, а на небанковские финансовые учреждения — 213 штрафов на 464 млн грн. Регулятор принял девять решений об аннулировании лицензий и ликвидировал два банка.
За 2025 год, по ее данным, банки получили 37 штрафов на 416 млн грн, а небанковские учреждения — 49 штрафов на 157 млн грн. Василевская‑Смаглюк отмечала, что финансовый мониторинг перестал быть формальной процедурой и требует понятных и единых правил для всех участников рынка.
