Президент Владимир Зеленский подписал закон, который вводит уголовную ответственность за незаконные операции с банковскими картами и счетами, в карточке законопроекта № 16013 на сайте Верховной Рады. Закон предусматривает наказания в виде штрафов и лишения свободы, а за участие в так называемых дроп‑схемах грозит до шести лет лишения свободы.
За какие операции предусмотрена уголовная ответственность
Закон расширяет перечень незаконных действий с платежными инструментами, среди которых подделка платежных карт, платежных инструкций и других средств доступа к банковским счетам. В перечень также входит приобретение, хранение, перевозка и сбыт поддельных платежных документов с целью их дальнейшего использования.
Уголовная ответственность предусмотрена также за проведение платежных операций на основании поддельных документов, неправомерный выпуск или использование электронных денег. За такие правонарушения установлено наказание в виде штрафа от 3 до 7 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничение либо лишение свободы на срок от двух до четырех лет.
Отдельно установлена ответственность за незаконное завладение банковскими картами, платежными инструментами и данными для доступа к счетам, а также за незаконное получение доступа к банковским и платежным счетам и электронным кошелькам. За эти действия предусмотрен штраф от 4 до 8 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничение либо лишение свободы на срок от трех до пяти лет.
Если правонарушение совершено повторно или группой лиц по предварительной сговору, наказание составит от четырех до шести лет лишения свободы или штраф от 5 до 10 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан.
Что грозит участникам дроп‑схем
Закон вводит ответственность за передачу, получение, приобретение и хранение платежных карт, учетных данных или доступа к банковским счетам, если это делается с целью мошенничества или совершения иного уголовного правонарушения. Ответственность грозит не только организаторам мошеннических схем, но и лицам, которые обеспечивают их финансовую инфраструктуру, в частности тем, кто привлекает номинальных владельцев счетов или передает платежные инструменты.
Законом предусмотрена также возможность применения уголовно‑правовых мер к юридическим лицам, если соответствующие преступления совершаются их уполномоченными представителями от имени и в интересах компаний. Документ направлен на имплементацию Директивы Европейского Союза 2019/713 относительно борьбы с мошенничеством и подделкой безналичных платежных средств.
В карточке законопроекта на сайте Верховной Рады не указана дата вступления документа в силу.
