Кого и за что наказал НБУ в сентябре 2026
Национальный банк Украины в сентябре применил меры воздействия к одному банку и восьми небанковским финансовым учреждениям. Общая сумма наложенных штрафов составила около 32,8 млн грн, об этом говорится в официальном сообщении регулятора сообщается.
По решению НБУ санкции касаются нарушений в сфере финансового мониторинга и валютного регулирования. К практическим последствиям относятся как денежные штрафы, так и письменные предостережения за недостатки во внутренних процедурах и отчетности.
Читайте также последние финансовые новости на страницу «Минфину» в Facebook чтобы не пропустить обзоры и анализ событий.
Сравнение состояния до и после реакции регулятора
Проще всего понять масштаб изменений через сопоставление того, что было и что стало. Разбивка показывает и характер нарушений, и то, как НБУ отреагировал на них.
| Показатель | Было | Стало |
|---|---|---|
| Количество подозрительных практик | внутренние процедуры и проверки клиентов имели недостатки | применены меры воздействия к одному банку и восьми небанковским учреждениям |
| Общая сумма штрафов | практика нарушений встречалась в разных учреждениях | около 32,8 млн грн штрафов наложено в сентябре |
| Крупнейший штраф | до этого момента имела место разная ответственность за нарушения | АО «Банк Траст-Капитал» оштрафован на 20,5 млн грн |
| Второй по размеру штраф | опасные пропуски в первичном финмониторинге выявлялись и ранее | ООО «Профитгид» получило штраф 10,47 млн грн |
| Письменные предостережения | иногда ограничивались рекомендациями по отчетности | ряду компаний вынесены письменные предостережения за недостатки в отчетности и документации по финмониторингу |
Крупнейшие санкции и причины наказаний
Крупнейший штраф получил АО «Банк Траст-Капитал», его размер составил 20,5 млн грн. Регулятор выявил проблемы с применением риск-ориентированного подхода, проверкой клиентов и усиленными мерами для клиентов с высоким риском.
Помимо финансового взыскания банк получил письменное предостережение, связанное с недостатками во внутренней документации по финансовому мониторингу и управлению рисками. Это означает, что помимо штрафа банк должен привести политики и процедуры в соответствие с требованиями.
Второй по величине плательщик
ООО «Профитгид» оштрафовано на 10,47 млн грн. НБУ указал на ненадлежащее организацию первичного финансового мониторинга, проблемы с управлением рисками и внутренними процедурами.
Компания также получила письменное предостережение за внесение в анкеты клиентов неподтверждённых данных и нарушение порядка формирования статистической отчетности. Это свидетельствует о системных проблемах в документации и контроле за качеством данных.
Другие штрафы и письменные предостережения
Ещё ряд небанков получил финансовые санкции небольшого размера. Так ООО «ФК Альянс Капитал Груп» оштрафовано на 935 тыс грн за нарушение требований финмониторинга и дополнительно на 17 тыс грн за ошибки в отчетности по валютным операциям.
- ООО «ФК Синергия» штраф 595 тыс грн за ненадлежащую проверку клиентов и оценку рисков
- ООО «ФК Голдана Плюс» штраф 255 тыс грн за нарушения во внутренних документах и хранении документов
Отдельно НБУ вынес письменные предостережения ЧАО «Укрфинжитло» из-за ненадлежащего предоставления информации и недостатков во внутренних документах по финмониторингу. Также за несвоевременное представление отчетности по вопросам финансового мониторинга получили предостережения ФК «МИА ГРУП», ФК «ПАРТНЕР» и «РЕНДЛ КОНСАЛТИНГ».
Эти меры показывают, что регулятор уделяет внимание не только крупным суммам штрафов, но и качеству внутренних процедур и отчетности. Для клиентов это может означать усиленный контроль со стороны их финансовых учреждений и возможные изменения в процедурах верификации.
