Верховная Рада 28 октября приняла законопроект № 16013, который вводит отдельную уголовную ответственность за операции с платёжными инструментами и доступом к банковским счетам, если их используют для мошенничества.
Что предусматривает новая норма
Закон вводит отдельный уголовный состав — новую статью 200¹ Уголовного кодекса — за передачу, приобретение, хранение и иное приобретение платёжных инструментов, учётных данных и доступа к счетам для совершения мошенничества или других преступлений. В понятие входят банковские карты, счета и данные для доступа к банкингу.
Нормы рассчитаны на то, чтобы охватить не только непосредственных исполнителей мошеннических схем, но и людей, которые предоставляют платёжные инструменты или доступ к счётам для совершения таких схем, известных как «дропы».
Штрафы и сроки лишения свободы
Наказание зависит от характера действий и обстоятельств правонарушения: предусмотрены штрафы в необлагаемых налогом минимумах доходов граждан, ограничение свободы или лишение свободы на различные сроки.
В частности закон определяет такие санкции:
- за передачу платёжного инструмента или доступа для совершения уголовного правонарушения — штраф от 300 до 1000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан;
- за приобретение, хранение, передачу или сбыт платёжных инструментов для незаконных схем — штраф от 3000 до 5000 необлагаемых налогом минимумов, ограничение свободы или лишение свободы до четырёх лет;
- за повторное правонарушение или действия организованной группы — штраф от 5000 до 10 000 необлагаемых налогом минимумов или лишение свободы на срок от пяти до восьми лет;
- отдельно предусмотрено наказание за повторные действия частей первой и второй новой статьи, совершённые группой по предварительному сговору — лишение свободы от четырёх до шести лет.
Расширение ответственности и вступление в силу
Закон также расширяет действие существующей статьи 200 Уголовного кодекса, включив платёжные инструкции, электронные кошельки, электронные деньги и индивидуальную учётную информацию как средства, за незаконное завладение которыми предусмотрена уголовная ответственность. За повторные действия или правонарушения, совершённые группой по предварительному сговору, предусмотрено лишение свободы на срок от пяти до восьми лет.
Закон расширяет основания для применения уголовной ответственности к юридическим лицам, когда уполномоченное лицо совершает соответствующие правонарушения от имени и в интересах компании. По новой статье 200¹ дела будут расследоваться органом, который начал досудебное расследование или отнесён к подследственности такого правонарушения.
Соответствие нормам ЕС
Документ направлен на имплементацию Директивы Европейского Союза 2019/713 о борьбе с мошенничеством и подделкой безналичных платёжных средств. Цель — унификация уголовно-правовых механизмов противодействия незаконному использованию банковских карт, счетов и электронных кошельков.
Закон вступает в силу со дня, следующего за днем его опубликования.
