Верховная Рада Украины поддержала в первом чтении законопроект № 15555, который ограничивает возможности судов истребовать банковскую тайну, переданную Национальному банку Украины иностранными органами банковского надзора.
Ограничения будут касаться конкретной категории сведений, которые НБУ получает от органов банковского надзора других государств, а не всей банковской информации. Например, иностранный регулятор может передать конфиденциальные сведения о банке в рамках сотрудничества по надзору за финансовым сектором, и эти данные суд не сможет истребовать у НБУ в качестве доказательств по гражданским или хозяйственным делам.
По проекту суды не смогут удовлетворять ходатайства об истребовании таких сведений в качестве доказов, а аналогичные ограничения будут действовать и для заяв о обеспечении доказательств. Если в ходе рассмотрения суд установит, что данные поступили от иностранного органа банковского надзора, в раскрытии такой информации должно быть отказано.
Нацбанк сможет обжаловать решение о раскрытии таких сведений в течение пяти дней. При этом эти положения касаются именно информации, полученной от иностранных регуляторов, и сам по себе законопроект не отменяет других предусмотренных законом способов получения доказательств.
Цель изменений — приближение законодательства к требованиям Европейского Союза и укрепление доверия между финансовыми регуляторами. Европейский банковский орган (EBA) оценивает, обеспечивают ли регуляторы стран за пределами ЕС надлежащую защиту конфиденциальной информации и профессиональной тайны.
Изменения не предусматривают автоматических ограничений для клиентов банков: они не меняют правил пользования счетами, проведения платежей или оснований для отказа в доступе к средствам. В первую очередь изменения затронут судебные споры, поскольку доступность конкретного вида доказательств в делах может быть ограничена.
