Перші кроки регулятора у вересні 2026
Національний банк України у вересні 2026 року застосував заходи впливу щодо порушень вимог фінмоніторингу й валютного законодавства проти одного банку та восьми небанківських фінансових установ. Про рішення регулятора повідомила пресслужба НБУ.
Це була не одинична дія а комплексна реакція на системні недоліки в організації фінансового моніторингу та в обміні інформацією з регулятором. Загальна сума санкцій перевищила 32 млн грн і включає як грошові штрафи так і письмові застереження.
Як почалося для банку і що виявили інспектори
АТ «Банк Траст-Капітал» отримав найбільший штраф у розмірі 20,5 млн грн. НБУ вказав на неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу при роботі з клієнтами а також на проблеми з перевірками клієнтів і з посиленими заходами щодо клієнтів із високим ризиком. Окремо регулятор зазначив неналежне надання документів і інформації на запити.
Окрім грошового стягнення банк отримав письмове застереження через недосконалість внутрішніх документів з фінансового моніторингу. Це означає що від банку вимагатимуть швидких виправлень процедур і навчання персоналу аби знизити ризики відмивання коштів надалі.
Подальші кроки щодо небанківських компаній
Далі регулятор притягнув до відповідальності низку фінансових компаній. ТОВ «Профітгід» оштрафували на 10,47 млн грн за неналежну організацію первинного фінмоніторингу зокрема за відсутність управління ризиками застосування ризик-орієнтованого підходу й перевірки клієнтів. Компанія також отримала письмове застереження через внесення у клієнтські анкети непідтвердженої документами інформації й помилки у формуванні статистичної звітності для НБУ.
Інші штрафи були меншими але теж конкретними. ТОВ «ФК «Альянс Капітал Груп» заплатить 952 тис. грн у двох частинах 935 тис. грн за порушення в фінмоніторингу і 17 тис. грн за помилки у статистичній звітності про валютні операції. ТОВ «ФК «Синергія» отримало штраф на 595 тис. грн за проблеми з перевіркою клієнтів оцінюванням ризиків і наданням інформації на запити НБУ а також за недосконалий відбір кандидата на посадову людину з питань фінмоніторингу.
Що сталося з рештою компаній і який нинішній стан
ТОВ «ФК «Голдана Плюс» оштрафували на 255 тис. грн через неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу організацію внутрішнього фінмоніторингу зберігання документів перевірку відповідального працівника і подання звітності до НБУ. ПрАТ «Укрфінжитло» отримало письмове застереження за несвоєчасне оновлення внутрішніх документів і неналежне надання інформації на запити НБУ.
Три компанії ФК «Міа Груп» ТОВ «ФК Партнер» і ТОВ «Рендл Консалтинг» теж отримали письмові застереження через неподання звітності з питань фінансового моніторингу у встановлені строки. На даному етапі частина організацій має лише письмові обов’язки щодо виправлення недоліків а інші зобов’язані сплатити штрафи й привести процедури у відповідність.
Як це впливає на інвестора і клієнта
Для звичайного інвестора головна й практична частина наслідків полягає в тому що посилення нагляду може вплинути на доступність і швидкість деяких послуг. Компанії які мають проблеми з верифікацією клієнтів можуть вводити додаткові перевірки що уповільнює відкриття рахунків і здійснення операцій.
Також посилена увага НБУ означає що ризикові гравці отримують більший тиск а сумлінні гравці можуть використати цю ситуацію щоб відрізнятись якістю комплаєнсу. Для інвесторів це сигнал що операції з борговими інструментами і валютні потоки все частіше супроводжуватимуться додатковими перевірками.
Пояснення основних термінів
Індекс це показник який відображає загальний рух групи цінних паперів і дозволяє оцінити ринок без аналізу кожної позиції окремо. Облігація це борговий інструмент при якому емітент позичає гроші у інвестора і обіцяє повернути їх з нарахуванням відсотків.
Дохідність це відношення отриманого доходу до вкладених коштів вона показує наскільки вигідним був вклад. ОВДП це облігації внутрішньої державної позики вони випускаються державою щоб залучати кошти на внутрішньому ринку.
