За даними НБУ, у жовтні 2026 року Національний банк оштрафував Sense Bank та Ощадбанк загалом на 35 млн грн.
Штраф 25 млн грн для Sense Bank
Найбільший штраф — 25 млн грн — накладено на Sense Bank за неналежне виконання вимог щодо застосування ризик-орієнтованого підходу та проведення належної перевірки клієнтів. Регулятор виявив недоліки в організації процедур фінансового моніторингу та ідентифікації клієнтів.
Застосована санкція є частиною пакета заходів, які НБУ ввів у жовтні проти п’яти фінансових установ, серед яких два банки та три небанківські компанії.
Штраф 10 млн грн для Ощадбанку та проблеми з анкетами
Ощадбанк отримав штраф у розмірі 10 млн грн за аналогічні порушення у застосуванні ризик-орієнтованого підходу та перевірці клієнтів. Окрім цього, регулятор встановив факти ненадання вчасно та в повному обсязі достовірної інформації і документів на запити НБУ.
Ще одне виявлене порушення стосувалося клієнтських анкет: до них вносили дані, достовірність яких не підтверджувалася наявними в банку документами або їхніми копіями.
Санкції щодо небанківських установ і інші рішення НБУ у 2026 році
Найбільший штраф серед небанківських установ у жовтні отримав ломбард «Кредит Юкрейн» — 2,747 млн грн за порушення у первинному фінансовому моніторингу, перевірці клієнтів, застосуванні ризик-орієнтованого підходу та роботі з клієнтами, пов’язаними з політично значущими особами. Ломбард також отримав письмове застереження за валютні операції з фізособами-нерезидентами без ліцензії НБУ і неналежне ведення реєстрів купленої та проданої готівкової іноземної валюти.
Фінансова компанія «Артуа» оштрафована на 799 тис. грн за недоліки у внутрішніх процедурах фінансового моніторингу, перевірці клієнтів, роботі з політично значущими особами та зберіганні документів. «Фінофіс» отримав штраф 17 тис. грн за неподання окремої статистичної звітності про валютні операції. Раніше у 2026 році НБУ також застосував санкції до АТ «Укрпошта» (штраф 2,5449 млн грн, рішення Комітету ухвалено 22 червня 2026 року) та до ТОВ «Універсальні платіжні рішення» (бренд iPay) — штраф 16,51 млн грн і письмове застереження, рішення від 2 вересня 2026 року. У липні 2026 року регулятор застосував заходи впливу до двох банків та 19 небанківських фінансових установ за порушення вимог фінансового моніторингу та валютного законодавства.
