Верховна Рада 28 жовтня ухвалила законопроєкт № 16013, який вводить окрему кримінальну відповідальність за операції з платіжними інструментами та доступом до банківських рахунків, якщо їх використовують для шахрайства.
Що передбачає нова норма
Закон запроваджує окремий кримінальний склад — нову статтю 200¹ Кримінального кодексу — за передачу, придбання, зберігання та інше набуття платіжних інструментів, облікових даних і доступу до рахунків для вчинення шахрайства або інших злочинів. У поняття входять банківські картки, рахунки та дані для доступу до банкінгу.
Норми розраховані на те, щоб охопити не лише безпосередніх виконавців шахрайських схем, а й людей, які надають платіжні інструменти чи доступ до рахунків для здійснення таких схем, відомих як «дропи».
Штрафи та строки ув’язнення
Покарання залежить від характеру дій і обставин правопорушення: передбачені штрафи у неоподатковуваних мінімумах доходів громадян, обмеження волі або позбавлення волі на різні строки.
Зокрема закон визначає такі санкції:
- за передачу платіжного інструменту або доступу для вчинення кримінального правопорушення — штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;
- за придбання, зберігання, передачу чи збут платіжних інструментів для незаконних схем — штраф від 3000 до 5000 неоподатковуваних мінімумів, обмеження волі або позбавлення волі до чотирьох років;
- за повторне правопорушення або дії організованої групи — штраф від 5000 до 10 000 неоподатковуваних мінімумів або позбавлення волі на строк від п’яти до восьми років;
- окремо передбачене покарання за повторні дії частин першої та другої нової статті, вчинені групою за попередньою змовою — позбавлення волі від чотирьох до шести років.
Розширення відповідальності та набрання чинності
Закон також розширює дію існуючої статті 200 Кримінального кодексу, включивши платіжні інструкції, електронні гаманці, електронні гроші та індивідуальну облікову інформацію як засоби, за незаконне заволодіння якими передбачена кримінальна відповідальність. За повторні дії або правопорушення, вчинені групою за попередньою змовою, передбачене ув’язнення на строк від п’яти до восьми років.
Закон розширює підстави для застосування кримінальної відповідальності до юридичних осіб, коли уповноважена особа вчиняє відповідні правопорушення від імені та в інтересах компанії. Провадження за новою статтею 200¹ розслідуватиметься органом, який розпочав досудове розслідування або належить до підслідності такого правопорушення.
Відповідність євронормам
Документ спрямований на імплементацію Директиви Європейського Союзу 2019/713 про боротьбу з шахрайством і підробкою безготівкових платіжних засобів. Метою названа уніфікація кримінально-правових механізмів протидії незаконному використанню банківських карток, рахунків і електронних гаманців.
Закон набирає чинності з дня, наступного за днем його опублікування.
