Народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк у подкасті «Що з економікою?» пояснила, що банки можуть звернути увагу на перекази навіть невеликі, якщо операції нетипові для клієнта.
«Одразу включається фінансовий моніторинг, тому що людина починає здійснювати нетипову для неї фінансову операцію», — пояснила Василевська-Смаглюк, додаючи, що банки враховують не лише суми транзакцій, а й характер операцій.
За словами депутатки, підставою для додаткової уваги можуть стати надходження від непов’язаних із клієнтом осіб або перекази, які не відповідають його звичній фінансовій поведінці, тоді як операції, характерні для конкретного клієнта, не обов’язково потребують додаткових перевірок.
Василевська-Смаглюк заявила, що фінансовий моніторинг має допомагати запобігати використанню громадян у схемах відмивання коштів. «Наприклад, людина може за винагороду надати стороннім доступ до свого банкінгу», — сказала вона.
За її словами, рахунок фізичної особи‑підприємця, яка фактично не веде господарської діяльності, можуть використовувати для проведення сумнівних операцій, що створює ризики не лише для фінансової системи, а й для самих власників рахунків.
Василевська-Смаглюк також зазначила, що участь у таких схемах може призвести до кримінальної відповідальності та проблем із подальшим обслуговуванням у банках. Вона додала, що немає єдиного підходу до оцінювання всіх операцій, оскільки фінансові установи самостійно визначають рівень ризику.
«Банки мають різні ризикопетити», — зазначила депутатка, пояснюючи, чому одні фінансові установи можуть погодитися провести операцію, а інші — відмовитися через ризик санкцій з боку регулятора.
Василевська-Смаглюк також звернула увагу на проблеми фінансового моніторингу поза банківським сектором: вона не пригадує випадків, коли рієлтори запитували в покупців нерухомості про походження коштів, і назвала серед інших проблемних напрямів гральний бізнес та регулювання віртуальних активів, — за її словами.
На її думку, ефективність протидії відмиванню коштів залежить від роботи всіх учасників системи, і «відповідальність за виявлення та розслідування підозрілих операцій не обмежується лише банками», — наголосила Василевська-Смаглюк.
