Верховная Рада 10 ноября приняла в первом чтении законопроект № 14327-д о создании централизованного реестра банковских счетов и индивидуальных сейфов. За документ проголосовали 249 народных депутатов.
Кто получит доступ к реестру
Финансовый комитет после пересмотра предыдущей редакции существенно сократил перечень государственных органов, которым предлагают предоставить прямой и беспрепятственный доступ к реестру. По обновлённой редакции доступ планируют предоставить трём органам.
В частности, в перечень включили Бюро экономической безопасности (БЭБ) как орган, расследующий экономические преступления; Национальное агентство по предотвращению коррупции (НАПК) как антикоррупционный орган; доступ Агентству по розыску и управлению активами (АРМА) предусмотрен соответствующими нормами ЕС по розыску активов. Решение пересмотрели после консультаций с представителями Европейской комиссии, которые подчеркнули необходимость доступа компетентных органов к финансовой информации для расследования тяжких преступлений.
Какую информацию будет содержать реестр
Создание реестра не означает, что уполномоченные органы смогут просматривать остатки средств на счетах или историю банковских операций граждан. В реестре не будет данных о суммах средств, движении денег или содержимом банковских сейфов.
Как объяснял министр финансов Сергей Марченко, система будет содержать идентификационные данные владельцев счетов и информацию о банках, в которых они открыты. Реестр должен помочь уполномоченным органам оперативнее устанавливать, в каких банках лицо имеет счета, вместо направления запросов в десятки финансовых учреждений.
Зачем Украине эти изменения
Законопроект № 14327-д входит в пакет изменений, необходимых для присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро — SEPA, и направлен на выполнение европейских требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Документ предусматривает порядок доступа компетентных органов к финансовой информации для расследования тяжких преступлений.
Присоединение к SEPA должно создать условия для упрощения и удешевления переводов в евро для граждан и бизнеса. Принятие в первом чтении ещё не запускает реестр: документ должен пройти подготовку ко второму чтению, а окончательные правила доступа будут зависеть от принятой редакции закона; официальный порядок дня финансового комитета подтверждает повторное рассмотрение № 14327-д.
