Верховна Рада 10 листопада ухвалила в першому читанні законопроєкт № 14327-д про створення централізованого реєстру банківських рахунків та індивідуальних сейфів. За документ проголосували 249 народних депутатів.
Хто отримає доступ до реєстру
Фінансовий комітет після перегляду попередньої редакції суттєво скоротив перелік державних органів, яким пропонують надати прямий і безперешкодний доступ до реєстру. За оновленою редакцією доступ планують надати трьом органам.
Зокрема, до переліку включили БЕБ як орган, що розслідує економічні злочини; НАЗК як антикорупційний орган; доступ АРМА передбачений відповідними нормами ЄС щодо розшуку активів. Рішення переглянули після консультацій із представниками Європейської комісії, які наголосили на необхідності доступу компетентних органів до фінансової інформації для розслідування тяжких злочинів.
Яку інформацію міститиме реєстр
Створення реєстру не означає, що уповноважені органи зможуть переглядати залишки коштів на рахунках або історію банківських операцій громадян. У реєстрі не буде даних про суми коштів, рух грошей або вміст банківських сейфів.
Як пояснював міністр фінансів Сергій Марченко, система міститиме ідентифікаційні дані власників рахунків та інформацію про банки, у яких вони відкриті. Реєстр має допомогти уповноваженим органам оперативніше встановлювати, у яких банках особа має рахунки, замість надсилання запитів до десятків фінансових установ.
Навіщо Україні ці зміни
Законопроєкт № 14327-д входить до пакета змін, необхідних для приєднання України до Єдиної зони платежів у євро — SEPA, і спрямований на виконання європейських вимог щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Документ передбачає порядок доступу компетентних органів до фінансової інформації для розслідування тяжких злочинів.
Приєднання до SEPA має створити умови для спрощення та здешевлення переказів у євро для громадян і бізнесу. Ухвалення в першому читанні ще не запускає реєстр: документ має пройти підготовку до другого читання, а остаточні правила доступу залежатимуть від ухваленої редакції закону; офіційний порядок денний фінансового комітету підтверджує повторний розгляд № 14327-д.
