О чём речь и почему это опасно
Предложение открыть банковский счёт, получать на него деньги и переводить их дальше за вознаграждение может показаться лёгкой подработкой. На самом деле такую операцию часто используют злоумышленники, чтобы перемещать средства, связанные с незаконной деятельностью.
Государственная служба занятости предупреждает о вербовке так называемых «денежных мулов» или дропов и размещает предупреждение в открытых источниках, в частности на странице сообщает. Соглашаться на подобные предложения не стоит, потому что операции будут проводиться от имени владельца счёта.
Как именно работает схема шаг за шагом
Механика вербовки выглядит просто, и именно это привлекает людей без финансового опыта. Злоумышленники предлагают получать комиссию за перечисления и говорят, что риск минимален. На самом деле владелец карты становится посредником в схеме для отмывания или транзита средств.
- Злоумышленник размещает объявление о простой работе и приглашает открыть счёт или передать имеющийся.
- Владельцу отправляют реквизиты, куда получать платежи, и инструкции, когда и кому переводить средства дальше.
- После нескольких операций на счёт поступают сомнительные платежи, и владельцу выплачивают обещанный процент или фиксированное вознаграждение.
После этого счёт используют как промежуточный пункт для маскировки происхождения денег. Когда схема обнаруживается, владелец счёта может оказаться под подозрением в финансовых правонарушениях.
Термин «денежные мулы» описывает людей, которые передают свои карты или реквизиты другим или выполняют переводы по чужим указаниям. Это не простая помощь знакомым и не официальная работа с подтверждёнными контрактами.
Что должно насторожить и что делать прямо сейчас
Не передавайте другим данные платёжной карты, доступ к банковскому приложению или реквизиты счёта. Не соглашайтесь переводить чужие средства за вознаграждение, даже если суммы кажутся привлекательными. Часто это первый шаг к более сложной мошеннической схеме.
Если вам уже предложили стать денежным мулом, не соглашайтесь и не передавайте карты или пароли. Если операции уже начались, прекратите переводы и обратитесь в банк, чтобы заблокировать доступ и получить инструкции по действиям. О попытке вовлечения в схему или других случаях мошенничества можно сообщить в киберполицию через онлайн-форма киберполиции.
Какая ответственность и какие последствия
Верховная Рада поддержала за основу законопроект № 16013, который предусматривает уголовную ответственность за передачу и оборот дроп-счетов. В тексте законопроекта говорится об установлении штрафов и лишении свободы за ряд связанных нарушений.
Следовательно, даже если вы действовали без намерения совершить преступление, последствия могут быть серьёзными. Лучший защитный шаг — отказаться от сомнительных предложений и своевременно связаться с банком и правоохранительными органами, если вы подозреваете, что попали в схему.
Дополнительную информацию о рисках и правилах безопасности можно найти в публикациях государственных органов и на официальных страницах инициаторов предупреждений. Материал подготовил.
