Про що йдеться і чому це небезпечно
Пропозиція відкрити банківський рахунок, отримувати на нього гроші та переказувати їх далі за винагороду може здаватися легким підробітком. Насправді така операція часто використовують зловмисники щоб переміщувати кошти, пов’язані з незаконною діяльністю.
Державна служба зайнятості попереджає про вербування так званих “грошових мулів” або дропів і розміщує попередження у відкритих джерелах, зокрема на сторінці повідомляє. Погоджуватися на подібні пропозиції не варто, бо операції проводитимуться від імені власника рахунку.
Як саме працює схема крок за кроком
Механіка вербування виглядає просто, і саме це приваблює людей без фінансового досвіду. Злочинці пропонують отримувати комісію за перерахунки і кажуть, що ризик мінімальний. Насправді власник картки стає посередником у схемі для відмивання або транзиту коштів.
- Зловмисник розміщує оголошення про просту роботу і запрошує відкрити рахунок або передати наявний.
- Власнику надсилають реквізити куди отримувати платежі і інструкції коли і кому переказувати кошти далі.
- Після кількох операцій на рахунок надходять сумнівні платежі і власнику платять обіцяний відсоток або фіксовану винагороду.
Після цього рахунок використовують як проміжний пункт для маскування походження грошей. Коли схема виявляється, власник рахунку може опинитися під підозрою у фінансових правопорушеннях.
Термін «грошові мули» описує людей які передають свої картки або реквізити іншим або виконують перекази за чужими вказівками. Це не проста допомога знайомим і не офіційна робота з підтвердженими контрактами.
На що має насторожити і що робити прямо зараз
Не передавайте іншим дані платіжної картки, доступ до банківського застосунку або реквізити рахунку. Не погоджуйтеся переказувати чужі кошти за винагороду, навіть якщо суми здаються привабливими. Часто це перший крок до більш складної шахрайської схеми.
Якщо вже запропонували стати грошовим мулом не погоджуйтеся і не передавайте картки чи паролі. Якщо операції вже почалися припиніть перекази та зверніться до банку щоб заблокувати доступ і отримати інструкції дій. Про спробу залучення до схеми або інші випадки шахрайства можна повідомити кіберполіцію через онлайн-форма кіберполіції.
Яка відповідальність і які наслідки
Верховна Рада підтримала за основу законопроєкт № 16013 який передбачає криміналізацію передачі та обігу дроп-рахунків. У тексті законопроєкту йдеться про встановлення штрафів та ув’язнення за низку пов’язаних порушень.
Отже навіть якщо ви діяли без наміру вчинити злочин наслідки можуть бути серйозними. Найкращий захист це відмова від сумнівних пропозицій і своєчасний контакт з банком та правоохоронцями якщо ви підозрюєте, що потрапили у схему.
Додаткову інформацію про ризики та правила безпеки можна знайти у публікаціях держорганів та на офіційних сторінках ініціаторів попереджень. Матеріал підготувал.
