Глава Национального банка Украины Андрей Пышный призвал публично значимых лиц (ПЭП) и членов их семей сообщать регулятору о проблемах с банковским обслуживанием. Об этом Пышный сказал во время интервью в подкасте «Следи за деньгами» сказал.
Призыв сообщать об отказах и задержках
Пышный подчеркнул, что «каждое обращение, с которым ПЭП или члены семьи обращаются в Национальный банк» по поводу возможных нарушений должно поступать в регулятор. Он отметил, что речь идет не только о прямом отказе в обслуживании, но и о случаях, когда банки фактически ограничивают доступ к услугам, затягивая рассмотрение запросов клиентов.
Глава НБУ призвал передавать регулятору информационный поток для ускорения реагирования: «Если мы хотим более быстрого результата, дайте мне этот информационный поток», — сказал Пышный. НБУ также уже отслеживает сообщения о проблемах в социальных сетях, но во время проверок обстоятельства иногда отличаются от описанного в постах.
Усиление надзора за финансовым мониторингом
Пышный сообщил, что Национальный банк усилил надзор за тем, как банки применяют правила финансового мониторинга и надлежащим ли образом оценивают риски клиентов. Регулятор стремится выяснить, не ограничивают ли учреждения доступ к услугам без достаточных оснований и применяют ли риск‑ориентированный подход.
Он отметил, что банки должны не только предотвращать отмывание средств, но и нести ответственность за решения, которые блокируют доступ клиентов к финансовой системе: «Банки должны ощущать уровень ответственности за то, что где‑то сознательно просто блокируют доступ», — сказал Пышный. НБУ не вмешивается в каждую операцию в режиме реального времени, вместо этого проверяет организацию внутреннего контроля и соблюдение законодательных требований.
Жалобы, риски и определение ПЭП
По словам Пышного, за последние два с половиной — три года Национальный банк получил 61 официальную жалобу, связанную с финансовым мониторингом, из которых 10 касались отказов в обслуживании. Он предположил, что реальных случаев может быть больше, поскольку не все клиенты обращаются к регулятору.
Пышный напомнил, что ПЭП — это публично значимая персона, в частности лицо, которое занимает или занимало важную государственную должность, а также члены их семей и связанные с ними лица. По его данным, в 2023 году банки присваивали высокий уровень риска почти 67% всех ПЭПов, в 2026 году этот показатель снизился до чуть более 38%, а количество публично значимых лиц выросло примерно с 80 тысяч до 150 тысяч.
