Голова Національного банку України Андрій Пишний закликав публічно значущих осіб (PEPів) та членів їхніх родин повідомляти регулятор про проблеми з банківським обслуговуванням. Про це Пишний сказав під час інтерв’ю в подкасті «Слідкуй за грошима» сказав.
Заклик повідомляти про відмови та затримки
Пишний наголосив, що «Кожне звернення, з яким PEP або члени родини звертаються до Національного банку» щодо можливих порушень має надходити до регулятора. Він вказав, що мова йде не лише про пряму відмову в обслуговуванні, а й про випадки, коли банки фактично обмежують доступ до послуг, затягуючи розгляд запитів клієнтів.
Голова НБУ закликав передавати регулятору інформаційний потік для пришвидшення реагування: «Якщо ми хочемо швидшого результату, дайте мені цей інформаційний потік», — сказав Пишний. НБУ також вже відстежує повідомлення про проблеми в соціальних мережах, але під час перевірок обставини інколи відрізняються від описаного в дописах.
Посилення нагляду за фінансовим моніторингом
Пишний повідомив, що Національний банк посилив нагляд за тим, як банки застосовують правила фінансового моніторингу і чи належно оцінюють ризики клієнтів. Регулятор прагне з’ясувати, чи не обмежують установи доступ до послуг без достатніх підстав та чи застосовують ризик‑орієнтований підхід.
Він зазначив, що банки мають не лише запобігати відмиванню коштів, а й відповідати за рішення, які блокують доступ клієнтів до фінансової системи: «Банки повинні відчувати рівень відповідальності за те, що десь свідомо просто блокують доступ», — сказав Пишний. НБУ не втручається в кожну операцію в режимі реального часу, натомість перевіряє організацію внутрішнього контролю й виконання законодавчих вимог.
Скарги, ризики і визначення PEP
За словами Пишного, за останні два з половиною — три роки Національний банк отримав 61 офіційну скаргу, пов’язану з фінансовим моніторингом, з яких 10 стосувалися відмов в обслуговуванні. Він припустив, що реальних випадків може бути більше, оскільки не всі клієнти звертаються до регулятора.
Пишний нагадав, що PEP — це публічно значуща особа, зокрема людина, яка обіймає або обіймала важливу державну посаду, а також члени їхніх сімей і пов’язані особи. За його даними, у 2023 році банки присвоювали високий рівень ризику майже 67% усіх PEPів, у 2026 році цей показник знизився до трохи більш ніж 38%, а кількість публічно значущих осіб зросла приблизно з 80 тисяч до 150 тисяч.
