Що таке грошовий мул і чому це небезпечно
Грошові мули або дропи це люди які передають свої картки або рахунки злочинцям або роблять перекази за їхніми інструкціями за винагороду. Зловмисники використовують чужі реквізити щоб переміщувати кошти повязані з незаконною діяльністю.
Оголошення про «легкий підробіток» або «щоденні виплати» часто зявляються в соціальних мережах і месенджерах. Обіцянки високого доходу за мінімум зусиль можуть приховувати роль у злочинній схемі тому не погоджуйтеся на такі пропозиції.
Як саме працює схема руху коштів
Схема зазвичай проста і складається з кількох кроків які повторюються для різних учасників. Зрозуміти механіку важливо щоб не опинитися втягнутим у кримінальні операції.
- Зловмисники розміщують оголошення про підробіток і вербують людину.
- Жертві пропонують отримувати кошти на її картку або рахунок і переказувати їх далі за інструкцією.
- Переказані кошти рухаються по мережі рахунків щоб замаскувати походження грошей.
- За це людині виплачують невеликий відсоток або фіксовану суму і продовжують використовувати її рахунок для інших операцій.
У результаті операції від імені власника рахунку можуть виявитися частиною незаконної схеми і до нього можуть виникнути питання з боку правоохоронних органів. Ризики для репутації і юридичних наслідків серйозні тому краще уникати таких пропозицій.
Як безпечно поводитися щоб не стати дропом
Не передавайте дані своєї платіжної картки і не давайте доступ до банківського застосунку іншим людям. Не погоджуйтеся переказувати кошти за винагороду бо це може перетворитися на участь у злочинній схемі.
Якщо вам пропонують відкрити рахунок і отримувати на нього гроші не погоджуйтеся. Не передавайте картки і реквізити ні за яких обставин і відмовтеся від пропозиції навіть якщо обіцяють щоденні виплати.
Що робити якщо ви вже погодилися або помітили підозрілі вакансії
Якщо ви вже почали перекази припиніть будь які операції і негайно зверніться до банку щоб повідомити про ситуацію і заблокувати доступ. Банківські службовці допоможуть захистити рахунок і порадять подальші кроки.
Про спробу залучити вас до такої схеми або про шахрайство повідомляйте кіберполіцію через онлайн форму за посиланням https://ticket.cyberpolice.gov.ua/. Додаткові матеріали про шахрайство доступні на сайті https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.
