Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) описала нову схему шахрайства з «інвестиційними» чатами, де шахраї виманювали гроші під виглядом інвестицій.
Суми та фірми, згадані у розслідуваннях
В офіційних матеріалах SEC ідеться про справи проти компаній Cryptoaiml, TSAI та пов’язаних із ними структур на щонайменше $15 млн. За твердженням регулятора, реальної торгівлі та заявлених ШІ‑ботів не було, а показники прибутковості вигадували.
У документах SEC зазначено, що інвесторам демонстрували фальшиві дані про торгівлю й прибутковість, щоб створити ілюзію успішності. У матеріалах також фігурують пов’язані компанії і транзакції, які регулятор розглядає як частину схеми.
Як працювала схема та її ознаки
Схема використовувала інтерес до штучного інтелекту: шахраї говорили про ШІ‑ботів для торгівлі, пропонували доступ через чати й мобільні додатки. Наявність застосунку в App Store чи Google Play сама по собі не підтверджує надійності платформи.
Красивий сайт, особистий кабінет, підтримка клієнтів і позитивні відгуки могли створювати враження легальної платформи, тоді як реальної торгівлі не було. Підроблені сертифікати й документи надсилали прямо в чатах.
Перевірка компаній і попередні матеріали
SEC та інші документи у справах вказують на необхідність перевірки компанії через офіційні ресурси фінансового регулятора замість довіри сертифікатам із чатів. Перед переказом коштів рекомендують звіряти реєстрацію й дозволи у регулятора.
Раніше автори публікацій називали шість ознак, які створюють ілюзію надійності, але не є гарантіями легальності платформи для інвестицій.
