Министерство финансов США оштрафовало Bank of America на $1,21 млрд за невыявление потенциального отмывания денег и других незаконных финансовых операций.
Состав и основания штрафа
Банк не выявлял и не сообщал о подозрительных операциях, в том числе о транзакциях на $1 млрд, связанных с рисками для национальной безопасности и другими незаконными финансовыми операциями.
«Когда банк такого размера не выполняет своих обязательств по борьбе с отмыванием денег и санкциями, последствия выходят далеко за пределы его собственных стен», — заявил министр финансов США Скотт Бессент.
В рамках санкций Управление контролера валютного рынка США взыскало с банка $750 млн — крупнейший штраф в истории регулятора из‑за недостатков в программе противодействия отмыванию денег, которые банк не устранил после надзорного распоряжения 2024 года. Управление по контролю за иностранными активами США назначило ещё $11,6 млн за более чем 400 вероятных нарушений санкционных программ, включая операции в отношении России и Ирана.
Влияние на прибыль и требования регуляторов
Bank of America заявил, что разовые расходы на $1,2 млрд уменьшат чистую прибыль за третий квартал примерно на 17 центов на акцию. Банк также сообщил об инвестициях в технологии и персонал для борьбы с финансовыми преступлениями.
В соответствии с регуляторным распоряжением банк должен привлечь независимую компанию для проверки прошлых транзакций, выявить пропущенные подозрительные операции и сообщить о них Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN). После объявления штрафа акции Bank of America упали на 2,7% в торгах после закрытия биржи, а аналитики выразили обеспокоенность по поводу влияния штрафа на настроения инвесторов и дальнейший выкуп акций банком.
